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黃祖斌:股市賺錢不要著急

15-12-07 08:00    作者:黃祖斌    相關股票:

    昨天看到一個新聞,說大連實德集團的徐明已死于監獄中,年齡不過40多歲。對于徐明,因什么罪被判刑,我也沒有仔細看過新聞報道,反正徐顯然是玩得過火,如果他不急于賺大錢,滿足于李嘉誠自1958年以數萬港元起家做生意的幾十年以來的平均年化財富增長速度(大概是20%多),我估計徐明賺錢的速度肯定要慢得多,他根本不可能去玩不斷燒錢的足球,更不會做犯法之事。李嘉誠這種極度重視現金流,重視利潤率的人,怎么不去玩足球呢?他玩不起嗎?王健林玩了幾年就不玩了,許家印在玩足球,但許真玩得起,他一度是中國首富。許還解釋過玩足球要多少成本,對恒大地產的廣告效應是多少,但實德一度搞了個實德系,同時投幾個球隊,實德實現了多少正的現金流?

 

搞實業賺快錢,和打工賺快錢大不一樣,實業賺快錢如同周芷若練功走捷徑,碰上真正強勁的對手馬上玩完。2008年的四萬億瘋癲中,鋼鐵、電解鋁、煤炭、造紙、水泥、造船,這些當時要么明顯過剩,要么根本不短缺的產業,如果企業家老老實實降低債務率,提高生產效率,現在活得可能有壓力,但起碼不會因為大幅增加的債務壓身,要退出損失也不大。最慘的就是不知天高地厚,靈魂附體,盲目上產能的企業,可能嘴上還像祥林嫂一樣罵銀行不給貸款了。估計這些老板們好日子過慣了,也根本不學習經濟史、產業史,拍腦袋決策已經是一種習慣。

 

不久前,聽一朋友說到,其一朋友的家人在國內某一線券商任高管,靠內幕消息今年大賺一筆,并在股災前將資金抽走在上海買下別墅一套。在哪個券商工作,賺了多少錢,我已經記不起來了,對這種事,我真不怎么感興趣,毫不羨慕。我從1999年進入A股市場第一天起,就沒打算在股市中賺過快錢(其實是沒有這個能力)。股市賺錢真的不能著急,主要是股市有以下幾個事實:

 

一是股市基本不存在掙快錢的途徑。

以投資為生的人中,巴菲特是全球最富有的人,但巴菲特其實幾十年的長期復合回報率是20%多一點。但這是事實的部分真相,真正的全部真相是他的這個回報率其實是借助保險公司浮存金這個低成本杠桿實現的,如果不考慮杠桿,實際的長期年化回報率是13%多一點。這個回報率和聶夫的31年投資生涯差不多,好象凱恩斯也是這個水平。這個收益率,是很多買信托產品的人根本看不上的。

再看看國內私募基金的水平,最近五年年化20%以上的區指可數,原先的神話徐翔已經倒掉,其實私這個明顯違反投資一般規律的收益率,就是對證監會說快來查我。已經喊了好幾年了,正值要為股災尋找真正之時,證監會不抓,司法機關直接來抓。

非常討厭一些明明混得不怎么樣,其實就是一個打工仔的人,也號稱私募大佬。有哪個大佬愿意頻繁地接受記者采訪,有哪個大佬居然愿意在雪球或是個人博客中每周都要有文章與人分享?

 

二是股市掙快錢,需要冒更大的風險。

上文講,股市中基本不存在掙錢快錢的途徑,但真有一些辦法,不過這些方法一般都意味著更高的風險。前兩天在一個股票微信群中,有人抱怨證監會臭不要臉,說今年有效防范了系統性金融風險,其實害了幾十萬中產爆倉,與剛畢業的大學生在就業市場上搶飯碗。股市中短期的博弈中,有這么多人爆倉,虧損累累,錢是不會無故消失的,這些人的虧損,其實成全了股市高位退出的人,也讓耐心抄底的人有了更大的安全邊際。我在9月份還和同事開玩笑,我說那個時候不滿倉,真對不起股災中在股市中割肉,留下很多錢的人。股市是相對公平的,在股災前,在股市中滿倉加融資甚至是幾倍配資的人,收益率最高,這個時候,我心里還真冒酸水。股市爆漲,以杠桿賺快錢的時候洋洋得意,就不要怪股市爆跌時市值快速縮水,更不要怪嚴查場外配資,中國怎么可能因為一小部分人的配資行為就不顧中國的金融安全?

股市中賺快錢的辦法其實真有一些,我以前在文章中還提過,我自己今年的不少收益,就來自于垃圾股的炒作。否則我今年半倉銀行、格力、茅臺等大盤股,怎么可能有近50%的收益率?但我早在2007年在香港參與權證炒作的時候,就充分了解投機的最壞結果。所以當年炒作權證,一般每次下單,只不過是賬戶市值的2%。今年的垃圾股炒作中,雖然根據我掌握的交易策略,其實有很高的勝率,也有很高的收益率回測數據,但我始終不敢全力以赴。實在不敢冒太大的風險。我還有個不好的毛病,一旦投機失誤,還不想止損。今年五六月參與投機的一些股票,即使股市反彈后,還有好幾只浮虧近五成。不過正因為深知自己的缺點,所以每只投機金額都不大,以前類似的投機積累的利潤是這些投機股浮虧的五六倍。

 

三是即使股市能夠掙快錢,也無法長期持續,但很可能養成了冒高風險的投資、交易習慣。

這個沒什么好解釋的,守株待兔的成語故事中,那個無間中碰到免子撞樹而撿了免夫,就是類似的例子?;褂幸桓鑫侍?,就是人一旦以為自己是個成功人物,是個有頭有臉的人,他的面子就比一般人要大得多,輕易舍不得面子,輕易不肯承認自己犯了錯誤。有太多太多股市投資或是交易中成功的人,因為以往的投資或交易中存在的缺陷,最終碰上了讓這些缺陷暴露的市場行情,于是以前的成功化為烏有。

 

四是股市賺得了快錢,然后呢?

自從大概2003年,《富爸爸,窮爸爸》一書暢銷中國后,有無數打工者開始追求財務自由。說句不客氣的話,追求財務自由的人,說白了多數人并不是財富的主人,頂多就是擺脫了為錢工作的境遇,不少人內心上仍是財富的奴隸罷了。如果在股市中因為各種原因掙了大錢、快錢,如果自己的素質和這些錢根本不相稱,結局可能還不如當初沒有這些錢。多數彩票中獎的人結局并不好,有不少因為土地征用或是房產拆遷發了財的人,結局并不好,有個別的人甚至自滅滿門。要從根本上,要從未來幾代人的前途考慮,最好不要輕易賺快錢。

 

這里引用兩段曾國藩的外孫聶云臺解放前在上?!渡甌ā飛戲⒌奈惱隆侗8宦邸罰ǜ夢姆淺V檔靡歡粒┲械哪諶藎?/span>

俗話說:發財不難,保財最難。我住在上海五十余年,看見發財的人很多,發財以后,有不到五年、十年就敗的,有二、三十年即敗的,有四、五十年敗完了的。我記得與先父往來的多數有錢人,有的做官,有的從商,都是煊赫一時的,現在已經多數凋零,家事沒落了。有的是因為子孫嫖賭不務正業而揮霍一空;有的是連子孫都無影無蹤了。大約算來,四、五十年前的有錢人,現在家產沒有全敗的,子孫能讀書、務正業、上進的,百家之中,實在是難得一、兩家了。

   
“不單上海是這樣,在我的家鄉湖南,也是一樣。清朝同治、光緒年間,中興時代的富貴人,封爵的有六、七家,做總督巡撫的有二、三十家,做提鎮大人的有五、六十家,到現在也已經多數蕭條了;僅剩下財產不多的幾戶文官家庭,后人還較好。就我所熟悉的來說,像曾、左、彭、李這幾家,是錢最少的大官,后人比較多能讀書,以學術服務社會:曾文正公(曾國藩)的曾孫輩,在國內外大學畢業的有六、七位,擔任大學教授的有三位;左文襄公(左宗棠)的幾位曾孫,也以科學專業而聞名;李勇毅公(李鴻章)的孫子輩,有擔任大學教授的,曾孫也多是大學畢業;彭剛直公(彭玉麟)的后人,十年前也有在上海做官的。凡是當時的錢來得正路,沒有積蓄留錢給子孫的心,子孫就比較賢能有才干。其余文官比較錢多的十來家,現在后人多數都已經蕭條了;武官數十家,當時都比文官富有,有十萬、廿萬銀兩的,各家的后人,也是多數衰落了;能讀書上進的,就很少聽見了?!?/span>

 

對于目前還沒有通過股市、生意、遺產、拆遷、彩票所得發財的人,都有必要想想,突然得到較多財富,會不會自己的生活會失衡,自己的子女會不會因此成為像李天一這樣的人?

 

如果股票投資不想賺快錢,那取得穩定收益,長年跑贏大盤,方法其實是非常多的。

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